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E-KYC
Les banques et autres institutions financières entrent
graduellement dans l’ère numérique, et ce des manières les
plus innovantes. Le concept d’E-KYC, une révolution qui permet
d’exécuter le processus de KYC (connaître son client) en ligne
avec l’autorisation du client, est la nouvelle sensation du monde
de la Conformité car il réduit le temps de traitement ainsi que la
charge de travail administratif.
Découvrez la banque qui a déjà mis en œuvre ce processus KYC
novateur.
Quel impact aura une présidence de Trump sur les
sanctions à l’encontre de la Russie ?
Il est aussi difficile de lever des sanctions que d’en imposer. Avec les
mesures de représailles récemment prises par l’ancien président des
États-Unis, Barack Obama, à l’encontre de la Russie en lui opposant de
nouvelles sanctions, lemonde attend la réaction du président élu Donald
Trump pour connaître la suite de l’affaire des sanctions russes.
Dans le passé, le président élu a, à plusieurs reprises, exprimé son
admiration pour le leadership de Putin et préconisé une relation plus
étroite avec la Russie – est-ce que son premier geste une fois à la Maison
Blanche sera par conséquent la levée de ces sanctions ?
Activités de correspondant bancaire et « de-
risking » élimination des risques
La globalisation a entraîné une intensification des activités
de correspondant bancaire à travers le monde. Bien que les
relations de correspondant bancaire permettent aux institutions
financières de fournir un certain nombre de services à leurs
clients, les banques correspondantes doivent passer plusieurs
tests et répondre à des critères établis pour pouvoir proposer
des services de correspondant bancaire. Un contexte qui a
donné naissance au concept d’élimination des risques (de-
risking). Ce qui intrigue c’est l’éventualité d’un impact négatif
sur la stabilité financière si la tendance de de-risking devait se
confirmer globalement.
Qu’entend-on exactement par argent noir et est-ce que
la démonétisation est une solution ?
L’expression argent noir pour désigner l’argent généré par des
activités illégales ou des activités légales non déclarées aux autorités
gouvernementales est en réalité inappropriée. Les économistes
soutiennent en effet que la majorité de l’argent noir ne se trouve pas
enfoui dans les arrière-cours, mais circule bien dans notre économie.
Par conséquent, l’année 2016 a vu la démonétisation des billets de
banque de 500 roupies et de 1 000 roupies par le gouvernement indien
dans le but de mettre un terme à la contrefaçon de ces billets de banque
apparemment utilisées pour le financement du terrorisme, et comme
mesure répressive contre l’argent noir dans le pays.
Notre prochaine édition vous en apprendra plus sur les conséquences
de cette nouvelle initiative du gouvernement indien.
UN CONDENSÉ DU 3ÈME NUMÉRO DU
COMPLIANCE DIGEST
(REVUE DE LA
CONFORMITÉ) DE LA BANQUE
UN APERÇU DE LA PROCHAINE ÉDITION
DU COMPLIANCE DIGEST
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